← Блог о торговле

Как проверить контрагента перед сотрудничеством: полный чек-лист, ссылки на специальные сервисы проверки

За приличным с виду партнером может скрываться фирма-однодневка, неблагонадежный контрагент или простой мошенник. Чтобы избежать негативных последствий такого сотрудничества, надо тщательно выбирать партнеров. Благо сейчас вся информация находится в открытом доступе и сделать это не проблема. Собрали в одном месте сервисы для проверки, полезные рекомендации и советы. Оцените контрагента по 8 показателям и примите правильное решение!

Чем грозит работа с неблагонадежными контрагентами

Последствий может быть много: работать с таким партнером все равно, что находиться рядом с миной замедленного действия. Рано или поздно она рванет, вопрос в том, когда именно. Вот что может случиться:

  • вы просто-напросто лишитесь своих денег. Например, оплатите партию товара, после чего неблагонадежный поставщик сделает вам ручкой и исчезнет с горизонта. Это возможно в случае прямого мошенничества, когда юрлицо или ИП создается специально для реализации преступных схем;
  • банк может заблокировать расчетный счет. Бывает, когда вы работаете с фирмами-однодневками. Если банк заподозрит что вы обналичиваете деньги или входите в цепочку незаконного обнала, он имеет право заморозить счета на основании Федерального закона № 115 ФЗ. Плохо то, что вы можете и не знать о проделках контрагентов. Ваш бизнес чист, а вот один из участников цепочки платежей выводит деньги в черный нал. Попадет в этой ситуации всем;
  • вами может заинтересоваться Федеральная налоговая служба. Принцип примерно тот же, что и в предыдущем случае, только причина придирки не обналичивание денежных средств, а уклонение от уплаты налогов. Кто-то из ваших контрагентов незаконно оптимизирует налоговые платежи, а вас могут заподозрить в участии в схеме уклонения от уплаты налогов;
  • можно не получить оплату за товар или оказанную услугу. Продадите, сделаете работу, а денег не дождетесь потому, что связались с мошенниками, которые изначально не собирались ничего платить.

Как проверить контрагента перед сотрудничеством: чек-лист

1. Проверка в реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Самый первый шаг, который нужно сделать и вот почему: так вы узнаете, что компания, выбранная в качестве партнера или контрагента, вообще существует. Если при проверке упоминаний в реестрах не окажется, значит перед вами откровенный мошенник с поддельными документами, а компания - фейк.

Проверить контрагента можно на официальном сайте Федеральной налоговой службы при помощи этого сервиса. Для поиска надо ввести учредительные данные (ИНН, ОГРН или ОГРНИП) или ФИО индивидуального предпринимателя. После этого система выдаст список совпадений, в котором вы найдете своего партнера. Здесь указаны дата начала и прекращения деятельности. Возможно, мошенники действуют от лица компании, которая давно ликвидирована или закрыта. Сервис дает возможность заказать выписку из реестра ИП и юрлиц в формате PDF.

Проверка в реестре

2. Проверка юридического адреса

Это проверяется для того, чтобы не нарваться на фирму-однодневку. Дело в том, что однодневки всегда используют массовые адреса при регистрации. Буквально: по указанному в учредительных документах адресу числится несколько десятков, а то и сотен компаний. Правда, есть нюанс: благонадежные фирмы тоже могут быть зарегистрированы по такому адресу, поэтому сам показатель не является причиной отказа в сотрудничестве. Фишка в том, что не все компании, имеющие адрес массовой регистрации - однодневки, но все однодневки имеют адрес массовой регистрации.

Проверить это элементарно: просто найдите адрес на картах “Яндекса” или Google и посмотрите, что там располагается. Если бизнес-центр - скорее всего все в порядке, а если будка в пригородной промзоне - это повод серьезно насторожиться.

Проверка проводится на сайте ФНС при помощи этого сервиса. Для поиска понадобится ввести адрес компании: регион, район, наименование населенного пункта, название улицы и номер дома. Эта информация указана в учредительных документах и договорах.

Проверка юридического адреса

3. Проверка директора и учредителей

Продолжение предыдущего пункта. Дело в том, что руководители фирм-однодневок, как правило, числятся таковыми еще в десятке организаций. Однодневки создаются и закрываются пачками, поэтому у мошенников нет времени искать под каждую нового директора и учредителей. Вот и оформляют такие компании на одних и тех же физических лиц. С которых, кстати, ничего потом не спросишь: обычно это стрелочники и подставные люди, которые не при делах. Нередко компанию оформляют на уборщицу, родственника-пьяницу или недалекого студента ПТУ, желающего быстрой наживы и статуса директора “крупной международной корпорации”

Проверяем, опять же, через сайт налоговой в этом сервисе. Для поиска понадобятся ИНН, фамилия, имя и отчество проверяемого лица.

Проверка директора и учредителей

4. Проверка уплаты контрагентом налогов и предоставления налоговой отчетности

Казалось бы, какое к вам отношение имеет то, платит поставщик налоги или нет? Да самое прямое. Во-первых, это та самая мина замедленного действия, о которой мы писали в самом начале статьи. Взносы, рано или поздно, придется заплатить - государство вынудит это сделать с помощью судебных приставов. Если денег у контрагента мало, после уплаты налогов он станет неплатежеспособным или вовсе объявит себя банкротом. Это значит, что вы не дождетесь свой товар или денежные средства.

Во-вторых, вашу компанию могут заподозрить в участии в схеме уклонения от уплаты налогов. Разумеется, вы оправдаетесь, но для этого придется ходить к налоговикам, показывать документы и доказывать свою непричастность.

Проверить, платит ли контрагент налоги и сдает ли он отчетность можно здесь. Для поиска нужно задать всего лишь один параметр - ИНН. После этого вводите капчу и наслаждаетесь результатом.

Проверка уплаты налогов

5. Проверка директора и учредителей в реестре дисквалифицированных лиц

Итак, вы нашли подходящего партнера и даже познакомились с его директором. Беда в том, что этот улыбающийся вам парень может не иметь права занимать руководящие должности - он дисквалифицирован государственными органами за незаконные проделки. Причем может этого и не знать, такое тоже бывает. Проблема следующая: все действия такого лица будут незаконными, решения - ничтожными, подписи - недействительными. А крайним окажетесь вы.

Проверяем по нескольким сервисам на сайте налоговой:

реестр сведений

6. Проверка в картотеке арбитражных дел

Если контрагент кидает партнера, на него подают в суд. После принятия судебного решения информация попадает в картотеку арбитражных дел. Обязательно поищите потенциального партнера в этой картотеке, чтобы избежать проблем. Когда на контрагенте висит пара судебных решений, это одно: никто не застрахован от ошибки и может оступиться. Но когда таких дел десятки, это значит только одно: контрагент не слишком-то заботится о своей репутации и не исполнить обязательства для него - привычное дело. Очевидно, что иметь дел с таким не стоит.

Проверить можно здесь, для поиска понадобится задать информацию об ИП или юрлице: ИНН, ОГРН (ОГРНИП) так далее.

картотека арбитражных дел

7. Проверка сведений о банкротстве

Если контрагент признан банкротом или находится в стадии банкротства, это может принести множество проблем, главная из которых - он в любой момент может перестать платить по счетам и исполнять свои обязательства перед партнерами. Причем на абсолютно законных основаниях. Получить потом свои деньги будет проблематично. Пока имущество распродадут с молотка, распределят между кредиторами, пройдет немало времени. Да и не факт, что все останутся при своих: часто имущества у компании нет вообще, есть только уставной капитал в размере смешных 10 тысяч рублей. А кредиторов могут быть десятки, и все будут биться за право вернуть свои деньги.

Проверить данные можно через Единый государственный реестр сведений о банкротстве по этой ссылке. В окошке поиска можно вводить любые исходные данные: фамилию, имя и отчество ИП, ИНН, ОГРН или ОГРНИП компании. Сервис показывает данные об уже принятых решениях о банкротстве и о текущих процедурах.

Проверка сведений о банкротстве

8. Проверка контрагентов на сайте судебных приставов

Здесь смотрим вынесенные решения об исполнительных производствах в отношении партнеров. В основном можно найти сведения о неуплаченных штрафах, налоговых взносах и так далее. Зачем это нужно? А вот зачем. Законодательство работает так, что предприниматель должен, в первую очередь, рассчитаться с государством. Никто не заплатит вам, если есть долги перед федеральными структурами. Это значит, что могут не заплатить вообще, просто не хватит денег.

Да и вообще показатель нехороший. Если на контрагенте висит масса исполнительных производств, значит он ни во что не ставит закон и вряд ли может считаться благонадежным. Нужно ли вам такое сотрудничество? Думаем, ответ очевиден.

Проверить информацию можно на сайте Федеральной службы судебных приставов, она находится в открытом доступе. Минимальный набор данных для поиска - фамилия, имя, отчество и дата рождения должника (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей) или наименование и адрес предприятия-должника (для организаций и юридических лиц).

сайт судебных приставов

Несколько советов напоследок

Кроме перечисленных сервисов, проверить контрагента можно и другими путями:

  • показатели благонадежности оценивают почти все банки. Перед тем, как провести оплату по счету-фактуре, посмотрите рейтинг контрагента, составленный банком. Кредитные организации анализируют такие показатели, как наличие сомнительных переводов (характерно при незаконном обналичивании фирмами-однодневками), долги по уплате налогов, сведения из реестра арбитражных дел;
  • еще есть специальные сервисы, комплексно оценивающие контрагентов. Их довольно много, можно поискать в интернете;
  • на сайте Федеральной налоговой службы в тестовом режиме работает сервис “Прозрачный бизнес”. Здесь компании тоже оцениваются комплексно, по ряду показателей. В будущем “Прозрачный бизнес” заменит отдельный прогон по сервисам проверки: достаточно будет воспользоваться одной площадкой, чтобы оценить благонадежность контрагента;
  • доверяйте своей интуиции. Почти все предприниматели, ставшие жертвой однодневок или мошенников, позже вспоминают, что с самого начала все шло “как-то не так”, то есть подозрения были. Лучше отказаться от сомнительного сотрудничества и поискать замену;
  • узнавайте максимум информации путем личного общения. Честная компания без проблем сообщит любые данные: количество сотрудников, время работы на рынке и так далее;
  • читайте отзывы в интернете. Если кто-то уже попался на удочку аферистов, он обязательно сообщит об этом в соцсетях, на профильных форумах и сайтах отзывов. Да и сами не ленитесь. Довелось нарваться на мошенников или просто компанию, которая работает из рук вон плохо - сообщите об этом коллегам по всем возможным каналам.

На этом все. Желаем вам удачи и только честных партнеров по бизнесу. Успехов!

У нас есть готовое решение и оборудование для онлайн-кассы

Испытайте все возможности платформы ЕКАМ бесплатно

Читайте также

Ведёте учёт в тетрадке или экселе? Пройдите бесплатный е-мейл курс —
Как увеличить прибыль, победив бардак в складском и финансовом учёте

Товароучетная система

  • Настройка автоматизации учёта товаров “под ключ”
  • Списание остатков в реальном времени
  • Учёт закупок и заказов поставщикам
  • Встроенная программа лояльности
  • Онлайн-касса под 54-ФЗ

Обеспечиваем оперативную поддержку по телефону,
помогаем загрузить товарную базу и поставить кассу на учёт.

Испытайте все возможности бесплатно!

Электронная почта*
Электронная почта*

Соглашение о конфиденциальности

и обработке персональных данных

 

1.Общие положения

 

1.1.Настоящее соглашение о конфиденциальности и обработке персональных данных (далее – Соглашение) принято свободно и своей волей, действует в отношении всей информации, которую ООО «Инсейлс Рус» и/или его аффилированные лица, включая все лица, входящие в одну группу с ООО «Инсейлс Рус» (в том числе ООО «ЕКАМ сервис»), могут получить о Пользователе во время использования им любого из сайтов, сервисов, служб, программ для ЭВМ, продуктов или услуг ООО «Инсейлс Рус» (далее – Сервисы) и в ходе исполнения ООО «Инсейлс Рус» любых соглашений и договоров с Пользователем. Согласие Пользователя с Соглашением, выраженное им в рамках отношений с одним из перечисленных лиц, распространяется на все остальные перечисленные лица.

1.2.Использование Сервисов означает согласие Пользователя с настоящим Соглашением и указанными в нем условиями; в случае несогласия с этими условиями Пользователь должен воздержаться от использования Сервисов.

1.3.Сторонами (далее – «Стороны) настоящего Соглашения являются:

«Инсейлс» – Общество с ограниченной ответственностью «Инсейлс Рус», ОГРН 1117746506514, ИНН 7714843760, КПП  771401001, зарегистрированное по адресу: 125319, г.Москва, ул.Академика Ильюшина, д.4, корп.1, офис 11 (далее - «Инсейлс»), с одной стороны, и

«Пользователь»

либо физическое лицо, обладающее дееспособностью и признаваемое участником гражданских правоотношений в соответствии с законодательством Российской Федерации;

либо юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является такое лицо;

либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированный в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является такое лицо;

которое приняло условия настоящего Соглашения.

1.4.Для целей настоящего Соглашения Стороны определили, что конфиденциальная информация – это сведения любого характера (производственные, технические, экономические, организационные и другие), в том числе о результатах интеллектуальной деятельности, а также сведения о способах осуществления профессиональной деятельности (включая, но не ограничиваясь: информацию о продукции, работах и услугах; сведения о технологиях и научно-исследовательских работах; данные о технических системах и оборудовании, включая элементы программного обеспечения; деловые прогнозы и сведения о предполагаемых покупках; требования и спецификации конкретных партнеров и потенциальных партнеров; информацию, относящуюся к интеллектуальной собственности, а также планы и технологии, относящиеся ко всему перечисленному выше), сообщаемые одной стороной другой стороне в письменной и/или электронной форме, явно обозначенные Стороной как ее конфиденциальная информация.

1.5.Целью настоящего Соглашения является защита конфиденциальной информации, которой Стороны будут обмениваться в ходе переговоров, заключения договоров и исполнения обязательств, а равно любого иного взаимодействия (включая, но не ограничиваясь, консультирование, запрос и предоставление информации, и выполнение иных поручений).

 

2.Обязанности Сторон

 

2.1.Стороны соглашаются сохранять в тайне всю конфиденциальную информацию, полученную одной Стороной от другой Стороны при взаимодействии Сторон, не раскрывать, не разглашать, не обнародовать или иным способом не предоставлять такую информацию какой-либо третьей стороне без предварительного письменного разрешения другой Стороны, за исключением случаев, указанных в действующем законодательстве, когда предоставление такой информации является обязанностью Сторон.

2.2.Каждая из Сторон предпримет все необходимые меры для защиты конфиденциальной информации как минимум с применением тех же мер, которые Сторона применяет для защиты собственной конфиденциальной информации. Доступ к конфиденциальной информации предоставляется только тем сотрудникам каждой из Сторон, которым он обоснованно необходим для выполнения служебных обязанностей по исполнению настоящего Соглашения.

2.3.Обязательство по сохранению в тайне конфиденциальной информации действительно в пределах срока действия настоящего Соглашения, лицензионного договора на программы для ЭВМ от 01.12.2016г., договора присоединения к лицензионному договору на программы для ЭВМ, агентских и иных договоров и в течение пяти лет после прекращения их действия, если Сторонами отдельно не будет оговорено иное.

2.4.Не будут считаться нарушением настоящего Соглашения следующие случаи:

(а)если предоставленная информация стала общедоступной без нарушения обязательств одной из Сторон; 

(б)если предоставленная информация стала известна Стороне в результате ее собственных исследований, систематических наблюдений или иной деятельности, осуществленной без использования конфиденциальной информации, полученной от другой Стороны;

(в)если предоставленная информация правомерно получена от третьей стороны без обязательства о сохранении ее в тайне до ее предоставления одной из Сторон; 

(г)если информация предоставлена по письменному запросу органа государственной власти, иного государственного органа,  или органа местного самоуправления в целях выполнения их функций и ее раскрытие этим органам обязательно для Стороны. При этом Сторона должна незамедлительно известить другую Сторону о поступившем запросе;

(д)если информация предоставлена третьему лицу с согласия той Стороны, информация о которой передается.

2.5.Инсейлс не проверяет достоверность информации, предоставляемой Пользователем, и не имеет возможности оценивать его дееспособность.

2.6.Информация, которую Пользователь предоставляет Инсейлс при регистрации в Сервисах, не является персональными данными, как они определены в Федеральном законе РФ №152-ФЗ от 27.07.2006г. «О персональных данных».

2.7.Инсейлс имеет право вносить изменения в настоящее Соглашение. При внесении изменений в актуальной редакции указывается дата последнего обновления. Новая редакция Соглашения вступает в силу с момента ее размещения, если иное не предусмотрено новой редакцией Соглашения.

2.8.Принимая данное Соглашение Пользователь осознает и соглашается с тем, что Инсейлс может отправлять Пользователю персонализированные сообщения и информацию (включая, но не ограничиваясь) для повышения качества Сервисов, для разработки новых продуктов, для создания и отправки Пользователю персональных предложений, для информирования Пользователя об изменениях в Тарифных планах и обновлениях, для направления Пользователю маркетинговых материалов по тематике Сервисов, для защиты Сервисов и Пользователей и в других целях.

Пользователь имеет право отказаться от получения вышеуказанной информации, сообщив об этом письменно на адрес электронной почты Инсейлс - contact@ekam.ru.

2.9.Принимая данное Соглашение, Пользователь осознает и соглашается с тем, что Сервисами Инсейлс для обеспечения работоспособности Сервисов в целом или их отдельных функций в частности могут использоваться файлы cookie, счетчики, иные технологии и Пользователь не имеет претензий к Инсейлс в связи с этим.

2.10.Пользователь осознает, что оборудование и программное обеспечение, используемые им для посещения сайтов в сети интернет могут обладать функцией запрещения операций с файлами cookie (для любых сайтов или для определенных сайтов), а также удаления ранее полученных файлов cookie.

Инсейлс вправе установить, что предоставление определенного Сервиса возможно лишь при условии, что прием и получение файлов cookie разрешены Пользователем.

2.11.Пользователь самостоятельно несет ответственность за безопасность выбранных им средств для доступа к учетной записи, а также самостоятельно обеспечивает их конфиденциальность. Пользователь самостоятельно несет ответственность за все действия (а также их последствия) в рамках или с использованием Сервисов под учетной записью Пользователя, включая случаи добровольной передачи Пользователем данных для доступа к учетной записи Пользователя третьим лицам на любых условиях (в том числе по договорам или соглашениям). При этом все действия в рамках или с использованием Сервисов под учетной записью Пользователя считаются произведенными самим Пользователем, за исключением случаев, когда Пользователь уведомил Инсейлс о несанкционированном доступе к Сервисам с использованием учетной записи Пользователя и/или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности своих средств доступа к учетной записи.

2.12.Пользователь обязан немедленно уведомить Инсейлс о любом случае несанкционированного (не разрешенного Пользователем) доступа к Сервисам с использованием учетной записи Пользователя и/или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности своих средств доступа к учетной записи. В целях безопасности, Пользователь обязан самостоятельно осуществлять безопасное завершение работы под своей учетной записью по окончании каждой сессии работы с Сервисами. Инсейлс не отвечает за возможную потерю или порчу данных, а также другие последствия любого характера, которые могут произойти из-за нарушения Пользователем положений этой части Соглашения.

 

3.Ответственность Сторон

 

3.1.Сторона, нарушившая предусмотренные Соглашением обязательства в отношении охраны конфиденциальной информации, переданной по Соглашению, обязана возместить по требованию пострадавшей Стороны реальный ущерб, причиненный таким нарушением условий Соглашения в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3.2.Возмещение ущерба не прекращают обязанности нарушившей Стороны по надлежащему исполнению обязательств по Соглашению.

 

4.Иные положения

 

4.1.Все уведомления, запросы, требования и иная корреспонденция в рамках настоящего Соглашения, в том числе включающие конфиденциальную информацию, должны оформляться в письменной форме и вручаться лично или через курьера, или направляться по электронной почте адресам, указанным в лицензионном договоре на программы для ЭВМ от 01.12.2016г., договоре присоединения к лицензионному договору на программы для ЭВМ и в настоящем Соглашении или другим адресам, которые могут быть в дальнейшем письменно указаны Стороной.

4.2.Если одно или несколько положений (условий) настоящего Соглашения являются либо становятся недействительными, то это не может служить причиной для прекращения действия других положений (условий).

4.3.К настоящему Соглашению и отношениям между Пользователем и Инсейлс, возникающим в связи с применением Соглашения, подлежит применению право Российской Федерации.

4.3.Все предложения или вопросы по поводу настоящего Соглашения Пользователь вправе направлять в Службу поддержки пользователей Инсейлс www.ekam.ru либо по почтовому адресу: 107078, г. Москва, ул. Новорязанская, 18, стр.11-12 БЦ «Stendhal» ООО «Инсейлс Рус».

 

Дата публикации: 01.12.2016г.

 

Полное наименование на русском языке:

Общество с ограниченной ответственностью «Инсейлс Рус»

 

Сокращенное наименование на русском языке:

ООО «Инсейлс Рус»

 

Наименование на английском языке:

InSales Rus Limited Liability Company (InSales Rus LLC)

 

Юридический адрес:

125319, г. Москва, ул. Академика Ильюшина, д. 4, корп.1, офис 11

 

Почтовый адрес:

107078, г. Москва, ул. Новорязанская, 18, стр.11-12, БЦ «Stendhal»

ИНН: 7714843760 КПП: 771401001

 

Банковские реквизиты:

Р/с 40702810600001004854

 

В ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО, г.Москва,
к/с 30101810500000000222, БИК 044525222

Электронная почта: contact@ekam.ru

Контактный телефон: +7(495)133-20-43

Заказ в один клик
Я принимаю условия передачи информации