Как проверить контрагента перед сотрудничеством: полный чек-лист, ссылки на специальные сервисы проверки
За приличным с виду партнером может скрываться фирма-однодневка, неблагонадежный контрагент или простой мошенник. Чтобы избежать негативных последствий такого сотрудничества, надо тщательно выбирать партнеров. Благо сейчас вся информация находится в открытом доступе и сделать это не проблема. Собрали в одном месте сервисы для проверки, полезные рекомендации и советы. Оцените контрагента по 8 показателям и примите правильное решение!
Чем грозит работа с неблагонадежными контрагентами
Последствий может быть много: работать с таким партнером все равно, что находиться рядом с миной замедленного действия. Рано или поздно она рванет, вопрос в том, когда именно. Вот что может случиться:
- вы просто-напросто лишитесь своих денег. Например, оплатите партию товара, после чего неблагонадежный поставщик сделает вам ручкой и исчезнет с горизонта. Это возможно в случае прямого мошенничества, когда юрлицо или ИП создается специально для реализации преступных схем;
- банк может заблокировать расчетный счет. Бывает, когда вы работаете с фирмами-однодневками. Если банк заподозрит что вы обналичиваете деньги или входите в цепочку незаконного обнала, он имеет право заморозить счета на основании Федерального закона № 115 ФЗ. Плохо то, что вы можете и не знать о проделках контрагентов. Ваш бизнес чист, а вот один из участников цепочки платежей выводит деньги в черный нал. Попадет в этой ситуации всем;
- вами может заинтересоваться Федеральная налоговая служба. Принцип примерно тот же, что и в предыдущем случае, только причина придирки не обналичивание денежных средств, а уклонение от уплаты налогов. Кто-то из ваших контрагентов незаконно оптимизирует налоговые платежи, а вас могут заподозрить в участии в схеме уклонения от уплаты налогов;
- можно не получить оплату за товар или оказанную услугу. Продадите, сделаете работу, а денег не дождетесь потому, что связались с мошенниками, которые изначально не собирались ничего платить.
Как проверить контрагента перед сотрудничеством: чек-лист
1. Проверка в реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Самый первый шаг, который нужно сделать и вот почему: так вы узнаете, что компания, выбранная в качестве партнера или контрагента, вообще существует. Если при проверке упоминаний в реестрах не окажется, значит перед вами откровенный мошенник с поддельными документами, а компания - фейк.
Проверить контрагента можно на официальном сайте Федеральной налоговой службы при помощи этого сервиса. Для поиска надо ввести учредительные данные (ИНН, ОГРН или ОГРНИП) или ФИО индивидуального предпринимателя. После этого система выдаст список совпадений, в котором вы найдете своего партнера. Здесь указаны дата начала и прекращения деятельности. Возможно, мошенники действуют от лица компании, которая давно ликвидирована или закрыта. Сервис дает возможность заказать выписку из реестра ИП и юрлиц в формате PDF.
2. Проверка юридического адреса
Это проверяется для того, чтобы не нарваться на фирму-однодневку. Дело в том, что однодневки всегда используют массовые адреса при регистрации. Буквально: по указанному в учредительных документах адресу числится несколько десятков, а то и сотен компаний. Правда, есть нюанс: благонадежные фирмы тоже могут быть зарегистрированы по такому адресу, поэтому сам показатель не является причиной отказа в сотрудничестве. Фишка в том, что не все компании, имеющие адрес массовой регистрации - однодневки, но все однодневки имеют адрес массовой регистрации.
Проверить это элементарно: просто найдите адрес на картах “Яндекса” или Google и посмотрите, что там располагается. Если бизнес-центр - скорее всего все в порядке, а если будка в пригородной промзоне - это повод серьезно насторожиться.
Проверка проводится на сайте ФНС при помощи этого сервиса. Для поиска понадобится ввести адрес компании: регион, район, наименование населенного пункта, название улицы и номер дома. Эта информация указана в учредительных документах и договорах.
3. Проверка директора и учредителей
Продолжение предыдущего пункта. Дело в том, что руководители фирм-однодневок, как правило, числятся таковыми еще в десятке организаций. Однодневки создаются и закрываются пачками, поэтому у мошенников нет времени искать под каждую нового директора и учредителей. Вот и оформляют такие компании на одних и тех же физических лиц. С которых, кстати, ничего потом не спросишь: обычно это стрелочники и подставные люди, которые не при делах. Нередко компанию оформляют на уборщицу, родственника-пьяницу или недалекого студента ПТУ, желающего быстрой наживы и статуса директора “крупной международной корпорации”
Проверяем, опять же, через сайт налоговой в этом сервисе. Для поиска понадобятся ИНН, фамилия, имя и отчество проверяемого лица.
4. Проверка уплаты контрагентом налогов и предоставления налоговой отчетности
Казалось бы, какое к вам отношение имеет то, платит поставщик налоги или нет? Да самое прямое. Во-первых, это та самая мина замедленного действия, о которой мы писали в самом начале статьи. Взносы, рано или поздно, придется заплатить - государство вынудит это сделать с помощью судебных приставов. Если денег у контрагента мало, после уплаты налогов он станет неплатежеспособным или вовсе объявит себя банкротом. Это значит, что вы не дождетесь свой товар или денежные средства.
Во-вторых, вашу компанию могут заподозрить в участии в схеме уклонения от уплаты налогов. Разумеется, вы оправдаетесь, но для этого придется ходить к налоговикам, показывать документы и доказывать свою непричастность.
Проверить, платит ли контрагент налоги и сдает ли он отчетность можно здесь. Для поиска нужно задать всего лишь один параметр - ИНН. После этого вводите капчу и наслаждаетесь результатом.
5. Проверка директора и учредителей в реестре дисквалифицированных лиц
Итак, вы нашли подходящего партнера и даже познакомились с его директором. Беда в том, что этот улыбающийся вам парень может не иметь права занимать руководящие должности - он дисквалифицирован государственными органами за незаконные проделки. Причем может этого и не знать, такое тоже бывает. Проблема следующая: все действия такого лица будут незаконными, решения - ничтожными, подписи - недействительными. А крайним окажетесь вы.
Проверяем по нескольким сервисам на сайте налоговой:
- поиск в реестре дисквалифицированных лиц;
- поиск в реестре юридических лиц, в состав которых входят дисквалифицированные лица;
- реестр сведений о лицах, для которых факт невозможности участия в качестве руководителей установлен в судебном порядке.
6. Проверка в картотеке арбитражных дел
Если контрагент кидает партнера, на него подают в суд. После принятия судебного решения информация попадает в картотеку арбитражных дел. Обязательно поищите потенциального партнера в этой картотеке, чтобы избежать проблем. Когда на контрагенте висит пара судебных решений, это одно: никто не застрахован от ошибки и может оступиться. Но когда таких дел десятки, это значит только одно: контрагент не слишком-то заботится о своей репутации и не исполнить обязательства для него - привычное дело. Очевидно, что иметь дел с таким не стоит.
Проверить можно здесь, для поиска понадобится задать информацию об ИП или юрлице: ИНН, ОГРН (ОГРНИП) так далее.
7. Проверка сведений о банкротстве
Если контрагент признан банкротом или находится в стадии банкротства, это может принести множество проблем, главная из которых - он в любой момент может перестать платить по счетам и исполнять свои обязательства перед партнерами. Причем на абсолютно законных основаниях. Получить потом свои деньги будет проблематично. Пока имущество распродадут с молотка, распределят между кредиторами, пройдет немало времени. Да и не факт, что все останутся при своих: часто имущества у компании нет вообще, есть только уставной капитал в размере смешных 10 тысяч рублей. А кредиторов могут быть десятки, и все будут биться за право вернуть свои деньги.
Проверить данные можно через Единый государственный реестр сведений о банкротстве по этой ссылке. В окошке поиска можно вводить любые исходные данные: фамилию, имя и отчество ИП, ИНН, ОГРН или ОГРНИП компании. Сервис показывает данные об уже принятых решениях о банкротстве и о текущих процедурах.
8. Проверка контрагентов на сайте судебных приставов
Здесь смотрим вынесенные решения об исполнительных производствах в отношении партнеров. В основном можно найти сведения о неуплаченных штрафах, налоговых взносах и так далее. Зачем это нужно? А вот зачем. Законодательство работает так, что предприниматель должен, в первую очередь, рассчитаться с государством. Никто не заплатит вам, если есть долги перед федеральными структурами. Это значит, что могут не заплатить вообще, просто не хватит денег.
Да и вообще показатель нехороший. Если на контрагенте висит масса исполнительных производств, значит он ни во что не ставит закон и вряд ли может считаться благонадежным. Нужно ли вам такое сотрудничество? Думаем, ответ очевиден.
Проверить информацию можно на сайте Федеральной службы судебных приставов, она находится в открытом доступе. Минимальный набор данных для поиска - фамилия, имя, отчество и дата рождения должника (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей) или наименование и адрес предприятия-должника (для организаций и юридических лиц).
Несколько советов напоследок
Кроме перечисленных сервисов, проверить контрагента можно и другими путями:
- показатели благонадежности оценивают почти все банки. Перед тем, как провести оплату по счету-фактуре, посмотрите рейтинг контрагента, составленный банком. Кредитные организации анализируют такие показатели, как наличие сомнительных переводов (характерно при незаконном обналичивании фирмами-однодневками), долги по уплате налогов, сведения из реестра арбитражных дел;
- еще есть специальные сервисы, комплексно оценивающие контрагентов. Их довольно много, можно поискать в интернете;
- на сайте Федеральной налоговой службы в тестовом режиме работает сервис “Прозрачный бизнес”. Здесь компании тоже оцениваются комплексно, по ряду показателей. В будущем “Прозрачный бизнес” заменит отдельный прогон по сервисам проверки: достаточно будет воспользоваться одной площадкой, чтобы оценить благонадежность контрагента;
- доверяйте своей интуиции. Почти все предприниматели, ставшие жертвой однодневок или мошенников, позже вспоминают, что с самого начала все шло “как-то не так”, то есть подозрения были. Лучше отказаться от сомнительного сотрудничества и поискать замену;
- узнавайте максимум информации путем личного общения. Честная компания без проблем сообщит любые данные: количество сотрудников, время работы на рынке и так далее;
- читайте отзывы в интернете. Если кто-то уже попался на удочку аферистов, он обязательно сообщит об этом в соцсетях, на профильных форумах и сайтах отзывов. Да и сами не ленитесь. Довелось нарваться на мошенников или просто компанию, которая работает из рук вон плохо - сообщите об этом коллегам по всем возможным каналам.
На этом все. Желаем вам удачи и только честных партнеров по бизнесу. Успехов!